2016年理财规划师三级考试教材考点精编全解（基础知识+专业能力）

第一部分基础知识
第一章理财规划基础
第一节理财规划概述………………………………………………2
第二节理财规划的内容、工具与流程……………………………5
第三节理财规划职业………………………………………………8
第四节职业道德与操守……………………………………………9

第二章财务与会计
第一节会计基础知识………………………………………………12
第二节财务管理基础知识…………………………………………18
第三节本量利分析…………………………………………………33
第四节个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别……34

第三章宏观经济分析
第一节宏观经济分析的意义和内容………………………………36
第二节总需求和总供给经济分析…………………………………43
第三节宏观经济政策………………………………………………45
第四节经济周期理论………………………………………………52
第五节产业政策和行业分析………………………………………57

第四章金融基础
第一节货币与信用…………………………………………………61
第二节金融市场与金融机构………………………………………81
第三节金融工具……………………………………………………91
第四节国际金融……………………………………………………95

第五章税收基础
第一节税收基础知识………………………………………………101
第二节与个人理财有关的税收政策………………………………125

第六章理财规划法律基础
第一节民事法律基础知识…………………………………………129
第二节商事法律基础知识…………………………………………144
第三节民事诉讼及公证基础知识…………………………………161

第七章理财计算基础
第一节概率基础……………………………………………………165
第二节统计基础……………………………………………………167
第三节收益与风险…………………………………………………170

第八章理财规划师的工作流程和工作要求
第一节建立客户关系………………………………………………176
第二节收集客户信息………………………………………………180
第三节财务分析与评价……………………………………………181
第四节制订理财规划方案…………………………………………184
第五节实施理财规划方案…………………………………………186
第六节持续提供理财服务…………………………………………187

第二部分专业能力
第一章现金规划
第一节分析客户现金需求…………………………………………190
第二节制定现金规划方案…………………………………………192

第二章消费支出规划
第一节制定住房消费方案…………………………………………201
第二节制定汽车消费方案…………………………………………208
第三节制定消费信贷方案…………………………………………211

第三章教育规划
第一节客户教育需求分析…………………………………………213
第二节制定客户教育规划方案……………………………………215

第四章风险管理与保险规划
第一节收集客户信息………………………………………………220
第二节提供咨询服务………………………………………………221

第五章投资规划
第一节投资规划概述………………………………………………253
第二节客户信息的收集与整理……………………………………257
第三节基本投资工具………………………………………………263

第六章退休养老规划
第一节收集客户信息………………………………………………323
第二节提供咨询服务………………………………………………325

第七章财产分配与传承规划
第一节收集客户信息………………………………………………346
第二节提供咨询服务………………………………………………351